Conciliación

Conciliación cruza los movimientos de tu banco con las facturas de tus proveedores: qué facturas están pagadas y qué cargos no tienen factura. Factuleo nunca se conecta a tu banco ni mueve dinero: solo lee el extracto que tú subes.

Importar el extracto

1. En la banca online, entra en los movimientos de la cuenta y descárgalos en formato Norma 43 (también llamado AEB 43 o cuaderno 43).
2. En Conciliación, pulsa Importar extracto y arrastra el fichero.

Puedes importar extractos que se solapen: solo se añaden los movimientos nuevos. Si importas uno que ya estaba, te lo dice y no duplica nada.

Las pestañas

• Sugerencias: coincidencias entre un movimiento y una o varias facturas que Factuleo ha encontrado. Revísalas y pulsa Confirmar, o No es esta si no es la correcta. Las marcadas como Segura se pueden aceptar todas a la vez con Aceptar las sugerencias seguras.
• Cargos sin factura: cargos de la cuenta sin ninguna factura asociada. Si es un pago a un proveedor, pulsa Asignar factura. Si no es de un proveedor (comisiones, nóminas, impuestos, traspasos), pulsa No es de proveedor. Si no encuentras la factura, puede que nunca llegara al correo: pídesela al proveedor.
• Facturas sin pago: facturas del periodo sin ningún pago en el banco. Puede que estén pendientes de pago, que se pagaran en efectivo (Pagada en efectivo) o que el cargo esté todavía en Sugerencias. Si encuentras el cargo, Asignar pago.
• Ingresos: dinero que ha entrado en la cuenta. No se cruza con facturas, salvo que sea un abono de un proveedor: entonces asígnale su factura rectificativa con Asignar abono.
• Conciliados: lo ya resuelto. Con Deshacer vuelves atrás cualquier conciliación.
• Descartados: los movimientos que marcaste como no de proveedor.
• Reglas: lo que has enseñado a la plataforma al conciliar.

Cuándo concilia solo

Un cargo se concilia solo, sin preguntarte, únicamente cuando no puede ser otra cosa:

• se sabe con seguridad de qué proveedor es (el banco imprime su NIF, o tienes una regla guardada para ese texto), ese proveedor tiene una sola factura pendiente por ese importe exacto, y ningún otro cargo podría ser el pago de esa misma factura; o
• el cargo menciona el número de la factura y el importe es exacto.

Todo lo demás es una sugerencia que confirmas tú: el proveedor reconocido solo por el nombre, varias facturas con el mismo importe, un pago que suma varias facturas, un importe casi igual, o solo el importe sin proveedor. Las comisiones, nóminas e impuestos que el banco marca como tales se descartan solos. Pulsa ¿Cómo decide la plataforma? en la pantalla para ver el detalle.

Reglas

Una regla se guarda al confirmar una sugerencia, al asignar una factura a un movimiento con Recordar marcado, o al descartar un movimiento con Descartar también los movimientos futuros marcado. Desde entonces, los movimientos con ese texto se tratan siempre igual. Puedes borrar una regla desde la pestaña Reglas.

Pagos que no cuadran exactamente

Al asignar un pago, Factuleo te dice si cuadra exactamente, si el movimiento no cubre todo (la última factura queda pagada en parte) o si sobra dinero.

En el móvil

En el móvil puedes revisar sugerencias y cargos sin factura. Los ingresos, los descartados, las reglas y deshacer una conciliación están en el ordenador.